Зі зростанням популярності криптовалют регулятори у всьому світі посилюють нагляд за цією сферою. Загострення геополітичної ситуації змушує здійснювати більш ретельний контроль транзакцій через криптобіржі та інші сервіси, що часто призводить до блокування криптогаманців.
Уряди прагнуть контролювати великий обіг цифрової валюти для запобігання шахрайству, зокрема відмиванню грошей, і обмеження доступу тих, хто не має права користуватися криптоактивами. Це регулювання здійснюється, серед іншого, через законодавчі норми KYC/AML («знай свого клієнта»/«протидія відмиванню грошей»), які є обов’язковими у США, Великобританії та багатьох інших країнах.
Криптобіржі можуть блокувати рахунки користувачів при найменшій підозрі на відмивання грошей або фінансування тероризму. Блокування акаунтів можуть також зазнавати користувачі централізованих бірж та обмінників, які дотримуються санкційної політики.
KYC («Знай свого клієнта») – процедура, яка застосовується криптобіржами для підтвердження особистості клієнта. Вона включає:
- Перевірку особи та громадянства.
- Перевірку на участь у незаконній діяльності.
- Аналіз джерел коштів та пункту призначення.
- Виявлення підозрілих транзакцій.
Ця процедура дозволяє відсіяти осіб, які не мають права користуватися криптоактивами, включаючи неповнолітніх та осіб з кримінальним минулим. Зібрана інформація передається правоохоронним органам для розслідування злочинної діяльності.
AML («Протидія відмиванню грошей») – процедура, спрямована на запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї. Вона включає:
- Відстеження транзакцій на суму понад 10 000 доларів.
- Передачу інформації регуляторам та правоохоронним органам.
- Контроль обігу криптоактивів в межах та поза межами країни.
- Отримання інформації KYC для унеможливлення участі у незаконній діяльності.
Метою цих заходів є виявлення та вилучення незаконних коштів та запобігання фінансовим злочинам.
Наш клієнт опинився у складній ситуації: його рахунок на криптобіржі був заблокований, і всі його кошти опинилися під загрозою. Ми негайно взялися до справи. Спочатку зібрали всі матеріали від клієнта, включаючи скріншоти та його пояснення, щоб детально зрозуміти ситуацію. Потім дослідили документи біржі, зокрема умови використання, договори з користувачами та умови реферальних програм. Виявилось, що юридична структура біржі складається з дев'яти компаній у дев'яти різних країнах, що значно ускладнювало справу.
Ми провели детальний аналіз законодавства трьох юрисдикцій: країни клієнта, країни компанії від біржі та країни, визначеної умовами використання. Розглядали кримінальне право, захист приватної власності та комерційне регулювання. Після цього підготували скаргу з докладними аргументами і консультували клієнта щодо його шансів на успіх та можливих ризиків, а також розкрили слабкі місця в позиції біржі. Через дев’ять робочих днів після подання скарги рахунок клієнта було розблоковано, і він зміг безпечно вивести всі свої кошти на власні гаманці.
Інший клієнт також зіткнувся з блокуванням рахунку на криптобіржі. Ми діяли швидко і рішуче. Вивчили обставини справи, зібравши скріншоти та пояснення від клієнта. Проаналізували документи біржі, включаючи умови використання та договори з користувачами. Дослідили юридичну структуру біржі, щоб зрозуміти, з ким маємо справу. Вивчили законодавство трьох юрисдикцій: країни клієнта, країни компанії від біржі та країни, визначеної умовами використання. Розглянули кримінальне право, регулювання приватної власності та комерційної діяльності.
Підготували аргументовану скаргу і консультували клієнта щодо його позиції та слабких місць біржі, а також підтримували клієнта на кожному етапі листування з біржею. Лише через два робочі дні після подання скарги рахунок клієнта було розблоковано, і він зміг вивести всі свої кошти на власні гаманці.
Блокування криптовалютних акаунтів є поширеною проблемою, яка може бути вирішена за допомогою кваліфікованих юристів. Якщо ви не порушували правил біржі і не отримали чітких пояснень причин блокування, зверніться до юриста для ініціювання досудового розгляду. Юрист з розблокування криптовалютних акаунтів допоможе вам зекономити час, нерви та кошти.
Contact us: business@avitar.legal
Сергій Флорескул
,
Віолетта Лосєва
,
